El 18 de julio de 2025, Charles Schwab Corporation publicó sus resultados financieros para el segundo trimestre de 2025 (Q2 2025), mostrando métricas de crecimiento sólidas y ganancias récord.
Principales Destacados de los Resultados Financieros del Q2 2025
- Ingreso Neto y Ganancias:
- Ingreso neto GAAP: $2.1 mil millones, lo que representa un aumento del 60% en comparación con $1.3 mil millones en el Q2 2024.
- Ganancias por Acción (EPS):
- EPS GAAP: $1.08, un aumento del 64% desde $0.66 en el mismo trimestre del año pasado.
- EPS Ajustado: $1.14, reflejando un aumento del 56% desde $0.73 en el Q2 2024.
- Crecimiento de Ingresos:
- Ingresos netos totales para el Q2 2025: $5.9 mil millones, un aumento del 25% interanual desde $4.7 mil millones en el Q2 2024.
- Este aumento de ingresos proviene de un sólido modelo de ingresos diversificado, con contribuciones significativas de varios segmentos:
- Los ingresos por operaciones vieron un aumento del 23% de $777 millones a $952 millones.
- Las tarifas de gestión y administración de activos aumentaron 14%, alcanzando $1.6 mil millones.
- Métricas de Crecimiento de Clientes:
- Nuevos activos netos centrales: $80.3 mil millones, representando un aumento del 31% desde $61.3 mil millones en el Q2 2024.
- Los activos totales de los clientes crecieron a un récord de $10.76 billones, marcando un aumento del 14% interanual.
- Se abrieron más de 1 millón de nuevas cuentas de corretaje durante el trimestre.
- Gestión del Balance:
- El financiamiento suplementario del banco disminuyó en $10.4 mil millones, bajando a $27.7 mil millones al final del trimestre.
- Los saldos de margen alcanzaron $83.4 mil millones, manteniéndose estables trimestre a trimestre.
- Dividendos y Recompra de Acciones:
- Dividendo trimestral declarado: $0.27 por acción, reflejando un aumento del 8% desde $0.25 por acción en el año anterior.
- La compañía recompró aproximadamente 3.9 millones de acciones ordinarias por $351 millones durante el Q2 2025.
- Costos y Eficiencia:
- Los gastos totales para el trimestre aumentaron en 4% interanual a $3.0 mil millones, con un aumento notable en los gastos GAAP del 4% también.
- Los gastos totales ajustados, excluyendo costos relacionados con transacciones de $128 millones, aumentaron en 5% en comparación con el Q2 2024.
- Ratios de Rentabilidad:
- El margen de beneficio antes de impuestos GAAP mejoró a 47.9%, desde 37.2% en el Q2 2024.
- El retorno sobre el patrimonio promedio de los accionistas comunes (ROE): 19%, un aumento desde 14% hace un año.
- Logros Adicionales:
- Charles Schwab fue reconocida como la Mejor Plataforma de Inversión en General por U.S. News, mejorando su reputación en el sector de servicios financieros.
Resumen de Métricas Financieras (Comparado con el Q2 2024)
| Métrica | Q2 2025 | Q2 2024 | Cambio |
|---|---|---|---|
| Ingresos Netos | $5.851 mil millones | $4.690 mil millones | 25% |
| Ingreso Neto GAAP | $2.126 mil millones | $1.332 mil millones | 60% |
| Ingreso Neto Ajustado | $2.222 mil millones | $1.465 mil millones | 52% |
| EPS GAAP | $1.08 | $0.66 | 64% |
| EPS Ajustado | $1.14 | $0.73 | 56% |
| Activos Totales de Clientes | $10.76 billones | $9.47 billones | 14% |
| Nuevos Activos Netos Centrales | $80.3 mil millones | $61.3 mil millones | 31% |
| Nuevas Cuentas | 1.1 millones | 0.99 millones | 11% |
| Volumen Promedio Diario de Operaciones | 7.6 millones | 5.5 millones | 38% |
| Saldos de Efectivo | $412.1 mil millones | – | – |
En conclusión, Charles Schwab Corporation demostró un sólido desempeño financiero en el Q2 2025, marcado por un crecimiento significativo de los ingresos, un aumento del ingreso neto y una gestión efectiva del balance. La compañía continúa fortaleciendo su posición en la industria de servicios financieros mientras entrega valor a sus accionistas.
Aquí están las tablas extraídas del comunicado de prensa:
Estados Consolidados de Ingresos
En millones, excepto montos por acción
| Ingresos Netos | 2025 | 2024 | 2025 | 2024 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos por intereses | $ 3,787 | $ 3,817 | $ 7,544 | $ 7,758 |
| Gastos por intereses | -965 | -1,659 | -2,016 | -3,367 |
| Ingresos netos por intereses | 2,822 | 2,158 | 5,528 | 4,391 |
| Tarifas de gestión y administración de activos | 1,570 | 1,383 | 3,100 | 2,731 |
| Ingresos por operaciones | 952 | 777 | 1,860 | 1,594 |
| Tarifas de cuentas de depósito bancario | 247 | 153 | 492 | 336 |
| Otros | 260 | 219 | 470 | 378 |
| Ingresos netos totales | 5,851 | 4,690 | 11,450 | 9,430 |
| Gastos Excluyendo Intereses | ||||
| Compensación y beneficios | 1,536 | 1,450 | 3,208 | 2,988 |
| Servicios profesionales | 291 | 259 | 560 | 500 |
| Ocupación y equipo | 270 | 248 | 544 | 513 |
| Publicidad y desarrollo de mercado | 108 | 107 | 204 | 195 |
| Comunicaciones | 176 | 172 | 329 | 313 |
| Depreciación y amortización | 215 | 233 | 432 | 461 |
| Amortización de activos intangibles adquiridos | 128 | 129 | 258 | 259 |
| Tarifas y evaluaciones regulatorias | 77 | 96 | 166 | 221 |
| Otros | 247 | 249 | 491 | 435 |
| Gastos totales excluyendo intereses | 3,048 | 2,943 | 6,192 | 5,885 |
| Ingreso antes de impuestos sobre la renta | 2,803 | 1,747 | 5,258 | 3,545 |
| Impuestos sobre la renta | 677 | 415 | 1,223 | 851 |
| Ingreso Neto | 2,126 | 1,332 | 4,035 | 2,694 |
| Dividendos de acciones preferentes y otros | 149 | 121 | 262 | 232 |
| Ingreso Neto Disponible para Accionistas Comunes | $ 1,977 | $ 1,211 | $ 3,773 | $ 2,462 |
| Acciones Comunes Promedio Ponderadas en Circulación | ||||
| Básica | 1,817 | 1,828 | 1,819 | 1,827 |
| Diluida | 1,822 | 1,834 | 1,825 | 1,832 |
| Ganancias Por Acción Común en Circulación: | ||||
| Básica | $ 1.09 | $ 0.66 | $ 2.07 | $ 1.35 |
| Diluida | $ 1.08 | $ 0.66 | $ 2.07 | $ 1.34 |
Balances Consolidados
En millones
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| 30 de junio de 2025 | 30 de junio de 2024 | |
|---|---|---|
| Activos | ||
| Efectivo y equivalentes de efectivo | $ 32,200 | $ 25,400 |
| Efectivo y efectivo segregado | 45,600 | 21,700 |
| Recibos de corredores, distribuidores y organizaciones de compensación | 4,300 | 3,200 |
| Recibos de clientes de corretaje – neto | 82,800 | 72,800 |
| Valores mantenidos hasta el vencimiento | 139,700 | 153,200 |
| Préstamos bancarios – neto | 50,400 | 42,200 |
| Activos totales | $ 458,900 | $ 449,700 |
| Pasivos y Patrimonio de los Accionistas | ||
| Depósitos bancarios | $ 233,100 | $ 252,400 |
| Pagos a corredores, distribuidores y organizaciones de compensación | 18,600 | 5,900 |
| Pagos a clientes de corretaje |
