Foto da U.S. Department of Justice, segnaletica di Bernard Madoff.
Abbiamo stilato in sei punti un metodo che ogni potenziale investitore e trader dovrebbe leggere prima di effettuare scelte di aprire conti e versare denaro.
1. Verifica delle Licenze e Regolamentazione
Per proteggerti da truffe finanziarie, è fondamentale verificare se la piattaforma è regolamentata da un ente di vigilanza riconosciuto, come la Consob (Italia), CySEC (Cipro) o SEC (USA). Gli enti di regolamentazione assicurano che le piattaforme rispettino le leggi finanziarie e operino in modo trasparente. Piattaforme non registrate, come Binary Options, spesso operano illegalmente e sono usate per truffare investitori inesperti. Utilizza siti web come elenco imprese investimento Consob , NFA BASIC (USA) per controllare lo stato di registrazione di un’azienda o di un operatore.
Esempio: Binary Options
Molti investitori sono stati truffati da piattaforme di opzioni binarie non regolamentate, che promettevano profitti rapidi ma spesso nascondevano rischi elevati e pratiche scorrette. Molti paesi hanno vietato o fortemente regolamentato queste piattaforme proprio a causa delle numerose frodi.
2. Attenzione ai Rendimenti Irrealistici
Le promesse di rendimenti garantiti o troppo alti sono segni distintivi di truffe finanziarie. Nessun investimento legittimo può garantire guadagni costanti senza rischi. Le piattaforme fraudolente usano questo trucco per attirare gli investitori. BitConnect, una piattaforma di criptovalute, prometteva ai suoi utenti guadagni del 1% giornaliero, garantendo rendimenti irrealistici che si sono rivelati insostenibili.
Esempio: BitConnect
Lanciata nel 2016, BitConnect ha attirato migliaia di investitori con la promessa di rendimenti astronomici. Nel 2018, è stata dichiarata una truffa Ponzi, con un crollo che ha causato la perdita di milioni di dollari per gli investitori.
3. Exchange di Criptovalute Affidabili
Nel mondo delle criptovalute, l’utilizzo di exchange affidabili è fondamentale per proteggere i tuoi investimenti. Exchange come Coinbase (quotato a Wall Street e soggetto a report trimestrali), Gemini, Crypto.com sono regolamentati e hanno una lunga storia di operazioni sicure . Tuttavia, casi come quello di FTX hanno mostrato come anche piattaforme apparentemente solide possano fallire a causa di pratiche aziendali scorrette. FTX è collassato nel 2022, bloccando miliardi di fondi dei clienti a causa di una cattiva gestione.
Esempio: FTX
Nel 2022, l’exchange FTX, uno dei più grandi al mondo, ha dichiarato bancarotta dopo che è stato rivelato che stava utilizzando impropriamente i fondi dei clienti. Questo ha causato il blocco di miliardi di dollari e ha scosso l’intera industria delle criptovalute.
4. Evita Schemi Ponzi
Gli schemi Ponzi sono truffe in cui i guadagni degli investitori vengono pagati utilizzando i fondi di nuovi investitori, senza generare reali profitti. Questi schemi si esauriscono quando non ci sono più nuovi ingressi, causando il crollo del sistema e la perdita dei fondi per la maggior parte degli investitori.
Esempio: OneCoin
Uno dei casi più famosi è OneCoin, che ha raccolto miliardi di dollari dal 2014 al 2017 promettendo guadagni elevati attraverso una criptovaluta inesistente. Alla fine, si è rivelata una truffa globale, colpendo migliaia di investitori.
5. Recensioni e Verifiche Online
Prima di affidarti a una piattaforma o a un’opportunità di investimento, cerca recensioni imparziali e approfondite su siti di fiducia. Le truffe spesso utilizzano recensioni false o pubblicità aggressive per sembrare più legittime. Una ricerca indipendente può rivelare se una piattaforma ha precedenti sospetti o lamentele da parte di altri utenti. Anche nel caso di compagnie soggette a revisione contabile da parte di compagnie indipendenti comunque il rischio rimane, ma il mercato regolamentato si deve considerare onesto nel suo complesso.
Esempio: Wirecard
Il caso di Wirecard, una società tedesca di servizi finanziari, è emblematico. Fino al 2020, sembrava un colosso del fintech, ma una revisione contabile ha rivelato che 1,9 miliardi di euro mancavano dai suoi bilanci, portando al crollo della società.
6. Autenticazione a Due Fattori (2FA)
L’autenticazione a due fattori (2FA) è uno strumento di sicurezza fondamentale che aggiunge un ulteriore livello di protezione ai tuoi account di trading o criptovalute. Utilizzando il 2FA, oltre alla password, viene richiesto un codice temporaneo inviato al tuo telefono o e-mail, rendendo più difficile per i truffatori accedere ai tuoi conti anche se conoscono la tua password.
Esempio: Attacchi di Phishing
Molti account su piattaforme di trading sono stati hackerati tramite attacchi di phishing, in cui gli utenti vengono ingannati nel fornire le loro credenziali. Con il 2FA attivo, anche se il truffatore ottiene la password, non può accedere all’account senza il codice temporaneo, proteggendo così i tuoi fondi.
In conclusione, per evitare truffe nel mondo della finanza, è fondamentale fare ricerche accurate e adottare misure preventive. Verifica sempre che le piattaforme siano regolamentate e diffida delle promesse di rendimenti garantiti e irrealistici. Usa solo exchange affidabili per le criptovalute e evita schemi Ponzi come OneCoin. Cerca recensioni imparziali su piattaforme di fiducia e proteggi i tuoi account con strumenti di sicurezza come l’autenticazione a due fattori. La consapevolezza e la prudenza sono le chiavi per proteggere i tuoi investimenti.
